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REITs 投资经典案例分析教你玩转REITs 投资

来源:澳门金沙娱乐在线 | 时间:2018-06-17

  最近一个月时常听到课程顾问反馈,有一位王姓同学学习还没毕业便进行了实盘操作,收益不错。今天早上了解到,截至昨天美盘收盘,王同学40天时间收益已近30%。对一个还没有毕业的学员来说,这到底是一场怎样的经历那,今天经课程顾问邀约,请王同学来做一个简单的分享,后把采访内容整理如下,以供打算或正走在财务自由之路上的朋友们阅览。

  微淼小记者:王同学你好,最近经常听到关于你实践的一些事情,很高兴你能来分享。

  王同学:三个方面吧,一是咱们的课程从实现财务自由的角度来讲确实是一个体系,但是里面的知识点并不是全部联系在一起,从知识点的角度,我觉得里面很多内容是可以独立分开的,所以我觉得一个大知识点学完就可以直接实践了。第二是我在具体操作前有和封老师沟通过,开小灶了,哈哈。第三,我之前也有做过投资,也经历过很多事情,投资心态还是挺好的,所以我就操作了。

  王同学:我做的是REITs 投资,买的是REITs CBL,是4月19号买的,我是挂单成交的,学过REITs 投资之后其实我一直都在关注这个,我觉得这是个特别好的工具,以前都没听说过,我自己之前投资过实体房产,对比之后就更觉得这个工具好,上着班就可以买卖国外的房地产,从方便的角度来说比买实体房产方便多了,跟买卖股票一样方便。

  从收益的角度,收益也非常高,最起码比现在国内的房产投资高很多,以前国内房价暴涨,收益可以,但是现在房价基本不动了,靠租金收益,收益率一年还不到2%,现在REITs的分红基本都在4-10%,而REITs CBL现在的分红率能达到将近20%,这意味着 5-6年,就算价格不涨,分红也把成本收回来了。

  封老师在课程里面也是拿CBL举例子,当时最吸引我的就是它的高分红,我把CBL加到自选股里面,买之前也是经常看,根据课程里面学的知识找好买点,在4.12号的时候就看到机会快来了,19号那天价格基本回到底部区域了,因为美盘的交易是在晚上,我不可能一直盯着价格不睡觉,在晚上11点,当时的价格在4.2附近,我挂了一个4.1元的价格就睡觉了。要在以前,我可能会一直盯着看,找最低点,根据咱们课程的定义,那是投机者干的事情,投资者不用去纠结买最低点卖最高点,合适的价格就是好价格。第二天早上我打开手机一看,成交了,全仓买进11.3万美元的CBL。并且当天就盈利将近2000美元,成交的点位比较好。到昨天已经盈利了3万多美元,将近30%。

  王同学:肯定的讲,没有!刚才也说了,只要能买到底部区域就好了。最高点、最低点都是行情走完之后才知道的,没意义。最主要的是我看中了她的高分红,以我当时买的价格,不管后面价格是涨是跌,我算了下,去掉各种税费,年分红率18%,这多高了啊。除了第二天好奇心,我看了下有没有成交,在确定成交以后,后面几天我都没看价格的波动。CBL是按季度分红,我4.19号买进去的,最近的分红时间是6月底,所以准备不管她了。不过过了几天还是想看看价格,当时打开一看已经赚了4千多美元了。

  王同学:也对也不对。对,是因为确实赚了4千多美元,是惊喜。不对是因为我并没有把这个盈利算作收入,我买它是因为看中的分红,价格是波动的,也有可能再跌回去,所以我当时的心态很好。

  王同学:这让我想起来封老师说过的一句话,大概意思是:“我们的目的是为了实现财务自由,分红是我们很看中的一块,但是我们选择的高分红的不论是股票还是REITs 投资,容易出彩蛋哦”。现在想想其实是一种必然。稳定的、高分红的公司肯定都是最牛逼的公司,这些公司肯定是,在大家都在涨的时候他涨的最多,别人不涨的时候他可能涨,大家都跌的时候他肯定跌的最少,对不对?

  王同学:是的,可以一直持有到动态分红率小于10%的时候,以目前的分红来计算,价格大概在8元左右,就可以考虑卖出了。

  王同学:有一点,我觉得算是提个小建议吧。我记得刚开始课程顾问跟我介绍课程的时候,一直在跟我说微淼是做财务自由的,要增加非工资收入,非工资收入里面主要是分红。其实我当时的感受是,第一不太理解什么是财务自由,第二我觉得靠分红什么时候才能赚很多钱。现在学了课程实战之后,我觉得我们之前强调分红是没问题的,但也得把容易获得价差收入强调下,这部分是大家很看重的,不然大家会误认为课程只是针对有钱人的,就会觉得自己现在还不需要,这对于微淼商学院和学习者来说都是损失。我是这么觉得的,小建议。

  财务自由是一个长期进阶的过程,目前主要通过商品房、股票、REITs 投资、复利循环投资等方式来达到,想达到财务自由的同学们请移步公号:wm5966,可自动获取相关干货。

  REITs是一种依照法律程序成立的,以发行股票或基金单位的方式汇集投资者的资金,由专业机构进行房地产的经营管理,并将90%以上的税后收入净额分配给投资者的一种信托组织。简单来说REITs就是代客投资房地产的上市企业。

  1、 定期强制高分红。各国都要求REITs每年至少要把净收入的90%分配给投资者。

  美国一般每季度派息一次,香港一般每半年派息一次。这就像收房租一样,美国是季付,香港是半年付。由于REITs有强制高分红的法律要求,REITs简直就是为中小投资者实现财务自由量身定制的投资工具。

  2、 投资门槛低。一般几千元就可以投。香港REITs 1手为1000股,1手起买。美国REITs 1股起买。如果直接投资房地产,至少也要几十万才能起步。

  3、 交易成本低。一般REITs会免企业所得税。投资者买卖REITs只需要支付交易佣金,和买卖股票一样,不用支付其他高额税费。如果是直接投资房地产,光买卖的税费也要在房价的10%-30%之间了。

  4、 流动性强。买卖REITs像买卖股票一样方便。在交易时间内随时可以卖掉。

  5、 专业化管理。REITs的管理团队都是房地产领域的专业人士。他们管理物业的能力一般会比个人强很多。如果我们自己直接买物业去管理,很可能不如REITs的管理团队管理的好。而且我们还需要花大量的时间和精力在房地产上面。

  6、 收益率相对较高。和直接持有物业相比,持有REITs的收益率相对比较高。

  1、 市场风险。市场风险是最常见的风险,是指房价因周期性涨跌带来的风险。

  2、 利率风险。利率大幅提高,会减少房地产的内在价值,自然也会减少REITs的内在价值。

  4、 汇率风险。汇率风险指在持有REITs期间,因REITs计价货币大幅贬值而导致投资实际亏损的风险。

  7、 增发的风险。因增发REITs份额导致每股净资产下降,带来REITs股价下跌的风险。

  REITs很多国家都有,同学们可以有很多选择。不过我们只要把香港和美国的REITs弄明白了,对于实现财务自由来说就完全够用了。因为通过香港和美国REITs我们可以间接拥有中国内地、中国香港和美国的房地产。这三个地区的房地产运行周期是不一样的,完全够我们轮着买的啦。

  全称“CBL 金融”, 为美国200多支REITs里的其中一支。物业包括74个商场、23个联系中心、9个社区中心、7个写字楼。

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